Новости ассоциации
  • 14.05.2018
    АКБО подвела итоги областного конкурса на лучшее освещение в СМИ в 2017 году деятельнос...
  • 27.03.2018
    Закончился прием заявок на участие в конкурсе на лучшее освещение деятельности регионал...
  • 07.03.2018
    Ассоциация коммерческих банков Оренбуржья подвела итоги работы за 2017 год 1 марта 2018...
Новости Банка России по Оренбургской области
  • 14.03.2018
    Об объемах банковского кредитования субъектов экономики Оренбургской области за 2017 го...
  • 28.11.2017
    Об объемах банковского кредитования субъектов экономики Оренбургской области за январь ...
Победитель конкурса на
лучшее освещение деятельности
банковского сектора Оренбургской области в СМИ
в 2014 году
Новости членов АКБО
  • 14.05.2018
    Военная ипотека от банка «Форштадт» стала выгоднее. Военнослужащие - участн...
  • 04.05.2018
    Банк «Форштадт» принял участие в IV Всероссийской неделе финансовой...
  • 28.03.2018
    НИКО-БАНК вошел в список 100 надежных российских банков по версии журнала «Forbes»...
Анонсы мероприятий
  • 16.02.2018
    Приглашаем журналистов к участию в конкурсе на лучшее освещение деятельности региональн...
Наши партнеры
Главная » Новости » Новости ЦБ РФ

Новости ЦБ РФ

Об объемах банковского кредитования субъектов экономики Оренбургской области за январь – сентябрь 2017 года

Об объемах банковского кредитования субъектов экономики

Оренбургской области за январь – сентябрь 2017 года

Общий объем кредитования

В результате продолжающегося смягчения как ценовых, так и неценовых условий банковского кредитования деятельность кредитных организаций по предоставлению кредитов субъектам экономики активизировалась. За январь-сентябрь 2017 года кредитные организации выдали юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам Оренбургской области кредитов на сумму 229 472,7 млн рублей, с ростом в 1,4 раза к январю-сентябрю 2016 года. Темпы прироста объема выданных средств значительно превышали темпы, сложившиеся в целом по Российской Федерации (14,8%).

Общий объем кредитного портфеля увеличился в годовом выражении на 3,7%, что превышало темпы роста кредитного портфеля по Российской Федерации (3,0%), и на 01.10.2017 составил 316 811,4 млн рублей.

В то же время, просроченная задолженность по кредитам в целом по области сократилась на 2,2% до 38 720,7 млн рублей. Доля просроченной задолженности в общем объеме задолженности снизилась с 13,0% на 01.10.2016 до 12,2% на 01.10.2017. Медленные темпы снижения просроченной задолженности в Оренбургской области, по сравнению с общероссийскими (4,8%), не позволили достичь уровня просроченной задолженности, сложившегося в целом по Российской Федерации (7,1%).

 

Кредитование юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

В III квартале 2017 года кредитные организации продолжали снижать процентные ставки и требования к финансовому положению заемщика для крупных компаний и для субъектов МСП, при этом наиболее значительно - для крупных заемщиков. Основными факторами смягчения условий банковского кредитования, и прежде всего снижения процентных ставок было снижение ключевой ставки Банка России и последующее снижение стоимости внутреннего фондирования.

В этих условиях юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям предоставлено кредитов в объеме 156 743,8 млн рублей, или в 1,5 раза больше, чем в январе-сентябре 2016 года. В результате их доля в общем объеме предоставленных кредитов увеличилась на 4,1 п.п. и составила 68,3%. По крупным корпоративным заемщикам объем выданных кредитов увеличился в 1,6 раза до 120 609,8 млн рублей, по субъектам малого и среднего предпринимательства - на 25,7% до 36 134,0 млн рублей.

В наибольшей степени увеличились объемы кредитования предприятий обрабатывающих производств - в 3,0 раза до 64 408,7 млн рублей, уменьшились - предприятий по добыче полезных ископаемых - в 1,8 раза до 6629,2 млн рублей.

Среди обрабатывающих производств наиболее значимо увеличился объем кредитов у предприятий по производству кокса, нефтепродуктов и ядерных материалов - в 5,2 раза до 47 764,1 млн рублей, сократился – у предприятий химических производств - в 2,2 раза до 395,5 млн рублей.

В III квартале текущего года средневзвешенная процентная ставка по кредитам, предоставленным региональными банками и филиалами инорегиональных банков (без учета ПАО Сбербанк) нефинансовым организациям в национальной валюте, составила 13,4% и снизилась по сравнению с соответствующим периодом 2016 года на 0,9 п.п.

Кредитный портфель, сформированный юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, сократился в годовом выражении на 0,5% до 162 547,5 млн рублей. При этом его доля в общем объеме задолженности снизилась на 2,4 п.п. и составила 51,3%.

При этом объем задолженности по крупным корпоративным заемщикам вырос на 5,2% до 125 393,6 млн рублей, по субъектам малого и среднего предпринимательства - сократился на 15,8% до 37 153,9 млн рублей. В результате доля ссудной задолженности предприятий малого и среднего бизнеса в кредитном портфеле юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сократилась с 27,0% до 22,9%, крупных корпоративных заемщиков – возросла с 73,0% до 77,1%.

Среди видов экономической деятельности наиболее значительно возросла задолженность у предприятий по производству и распределению электроэнергии, газа и воды - в 5,9 раз до 5017,0 млн рублей, снизилась - у предприятий транспорта и связи - в 3,5 раза до 2826,2 млн рублей.

Среди предприятий обрабатывающих производств рост наблюдался у предприятий 6 видов деятельности: металлургического производства и производству готовых металлических изделий – в 2,6 раза до 4496,8 млн рублей, целлюлозно-бумажного производства, издательской и полиграфической деятельности – в 1,9 раза до 40,5 млн рублей, по производству кокса, нефтепродуктов и ядерных материалов – на 45,4% до 46 502,0 млн рублей, по обработке древесины и производству изделий из дерева – на 15,6% до 46,5 млн рублей, по производству пищевых продуктов, включая напитки и табака - на 12,9% до 7298,4 млн рублей и химического производства – на 2,0% до 1409,0 млн рублей.

По остальным видам экономической деятельности задолженность по кредитам сократилась, наиболее значительно - у предприятий по производству прочих неметаллических минеральных продуктов - на 12,6% до 12 643,8 млн рублей.

Просроченная задолженность юридических лиц и индивидуальных предпринимателей уменьшилась на 2,5% и составила 26 803,8 млн рублей в результате снижения просроченной задолженности у субъектов малого и среднего предпринимательства в 2,2 раза до 4644,2 млн рублей. При этом объем просроченной задолженности по крупным заемщикам увеличился - на 27,2% до 22 159,6 млн рублей.

Наиболее значительно сократился объем просроченной задолженности у предприятий по производству и распределению электроэнергии, газа и воды – в 8,4 раза до 0,5 млн рублей; вырос - у предприятий, осуществляющих прочие виды деятельности – в 2,0 раза до 361,4 млн рублей.

Среди предприятий обрабатывающих производств в значительной степени снизилась просроченная задолженность у предприятий по обработке древесины и производству изделий из дерева – в 2,9 раза до 2,7 млн рублей. Наибольший рост просроченной задолженности наблюдался у предприятий по производству прочих неметаллических минеральных продуктов – в 1,7 раза до 174,1 млн рублей.

Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле юридических лиц и индивидуальных предпринимателей снизилась с 16,8% на 01.10.2016 до 16,5% на 01.10.2017, по субъектам малого и среднего предпринимательства – с 22,8% до 12,5%, при одновременном росте по крупным заемщикам – с 14,6% до 17,7%. Превышает среднесложившийся уровень доля просроченной задолженности у предприятий сельского хозяйства, охоты и лесного хозяйства (38,8%), оптовой и розничной торговли; ремонта автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования (25,6%) и предприятий прочих видов деятельности (20,5%).

 

Кредитование физических лиц

В ипотечном и потребительском кредитовании банки снизили процентные ставки, смягчили требования к обеспечению, увеличили размер кредита в сегменте ипотечного кредитования, и срок кредита – в потребительском кредитовании. Помимо конкуренции и снижения ключевой ставки Банка России на смягчение условий кредитования в этих сегментах повлияли ситуация с ликвидностью, снижение стоимости фондирования на внутреннем рынке, положительные изменения оценки текущей ситуации в экономике и ожидания изменений данных показателей в сторону смягчения в последующий период.

Однако, впервые со II квартала 2016 года, в III квартале 2017 года банки ужесточили требования к финансовому положению заемщика в сегменте потребительского кредитования.  В этих условиях объем  кредитов, выданных населению Оренбургской области, за январь-сентябрь 2017 года увеличился на 24,8% до 72 728,9 млн рублей. Большую часть в кредитовании составляют потребительские кредиты – 57 124,1 млн рублей (78,5% от общего объема).

В январе-сентябре 2017 года кредиты предоставлялись в основном в национальной валюте, за исключением июля 2017 года.

Задолженность физических лиц Оренбургской области по кредитам составила 154 263,9 млн рублей и увеличилась за год на 8,4%. Просроченная задолженность физических лиц Оренбургской области сократилась на 1,5% до 11 916,9 млн рублей. В результате доля просроченной задолженности в общем объеме задолженности физических лиц сократилась на 0,8 п.п. и составила 7,7% на 01.10.2017.

Ипотечное жилищное кредитование

По состоянию на 01.10.2017 количество кредитных организаций Российской Федерации и их подразделений, предоставляющих жителям нашего региона ипотечные жилищные кредиты (далее – ИЖК) уменьшилось по сравнению с аналогичной датой прошлого года на 2 единицы до 85, из которых 57 – предоставляли в январе-сентябре текущего года новые ИЖК, тогда как остальные только осуществляли обслуживание ранее выданных кредитов.

За девять месяцев 2017 года на территории Оренбургской области было выдано 11,0 тыс. ИЖК на общую сумму 15 604,8 млн рублей, или на 15,4% и 20,6% соответственно больше, чем в аналогичном периоде 2016 года. При этом их доля в общем объеме кредитов, предоставленных физическим лицам, снизилась с 22,2% до 21,5%. Средняя сумма ипотечного кредита возросла на 4,5% и составила 1412,7 тыс. рублей.

Результат девяти месяцев текущего года оказался наиболее близким к рекордному объему выдачи того же периода 2014 года, когда было выдано ИЖК на сумму 16 087,7 млн рублей.

Ценовые условия по предоставленным ипотечным жилищным кредитам смягчились: средневзвешенная процентная ставка по ИЖК в рублях сократилась с 12,5% в январе-сентябре 2016 года до 11,0% в текущем году.  Средневзвешенный срок кредитования практически не изменился и составил 15,9 года.

В рейтинге субъектов Российской Федерации Оренбургская область по состоянию на 01.10.2017 вошла в число тридцати субъектов с максимальным средневзвешенным сроком и минимальной средневзвешенной ставкой по ипотечному жилищному кредитованию в рублях, заняв соответственно 23 и 10 места из 85.

Кредитный портфель по ИЖК увеличился по сравнению с 01.10.2016 на 14,2% до 65 947,1 млн рублей на 01.10.2017.

По состоянию на 01.10.2017 жители региона своевременно не возвратили банкам 545,1 млн рублей, что на 20,0% больше, чем на 01.10.2016; при этом удельный вес просроченной задолженности в кредитном портфеле ИЖК практически не изменился и на 01.10.2017 составил 0,8%.

 

Начальник сводно-экономического отдела

Отделения Оренбург                                                                                       Л.А. Сошникова 

Вернуться к полному списку

 

Ипотечное кредитование в январе 2016 года